Foreward Wealth · vertrouwelijk klantportaal
Laan van Nieuw Oost-Indië 131 C, 2593 BM Den Haag · 070-7370045 · info@forewardwealth.nl
Uit de IB-aangiftes. Belastbaar box 1 = inkomen uit werk en woning na aftrekposten; druk = inkomstenbelasting en premies volksverzekeringen na heffingskortingen.
Uit de laatste IB-aangifte. Effectieve rente = betaalde rente / gemiddelde schuld over het jaar. De grijze velden (contractrente, rentevast tot, einddatum) vul je zelf in; ze worden bewaard in de online versie.
Voor hypotheken en leningen die (nog) niet in een aangifte staan, zoals de financiering van de verbouwing. Ze tellen mee in de actuele schuld, overwaarde en rentelast hierboven. Staat een deel later in een IB-aangifte met hetzelfde leningnummer, dan telt het dashboard alleen de aangifte.
Aanmerkelijk belang van de familie in de eigen BV's, fiscaal (Vpb-aangifte, na Vpb) en commercieel (jaarrekening). Deelnemingen met een eigen aangifte worden doorgekeken naar het familie-aandeel. De keuze rechts bepaalt welke waardering de prognose en het totaalvermogen gebruiken.
Commercieel = jaarrekening (deelnemingen op intrinsieke of commerciële waarde, effecten op marktwaarde). Fiscaal = Vpb-aangifte (deelnemingen op kostprijs dan wel lagere marktwaarde). Het verschil zit vooral in de waardering van de deelnemingen en effecten.
Stand per 1 januari uit de IB-aangiftes (peildatum box 3), met de prognose uit de rekenmotor. Beleggingen zijn inclusief het aandeel in het Familiefonds (fonds voor gemene rekening) en vrijgestelde groene beleggingen.
Uit de jaaroverzichten van banken, de fondsbewaarder en portefeuille-overzichten in de map Bank. Rekeningnummers staan alleen met de laatste vier cijfers in het dashboard. Waar een IB-aangifte met dezelfde peildatum bestaat, staat de vergelijking ernaast.
Alle effectenrekeningen, fondsen, private equity, leningen en andere beleggingen met hun laatste stand. Klik op een regel om de stand bij te werken. Upload per rekening het meest recente portefeuilleoverzicht (met de posities) bij tab Datastatus; dat is de basis voor de latere analyse van spreiding, kosten en rendement.
Overzichten uit de documentenmap en geüploade overzichten. Deze worden uitgelezen voor de analyse per positie.
Rood staan, creditcards, persoonlijke en doorlopende leningen, leningen van familie of de eigen BV (rekening-courant), belastingschulden en andere schulden die niet voor de eigen woning zijn. Hypotheken en andere eigenwoningschulden staan bij Box 1. Klik op een regel om het saldo bij te werken.
Auto's, kunst, sieraden en inboedel. Geen fiscale box: zaken voor persoonlijk gebruik zijn vrijgesteld in box 3. Kunst en voorwerpen die vooral als belegging worden gehouden vallen wel in box 3. Ze tellen mee in het totaalvermogen en de nalatenschap.
Uit de pensioen- en stamrechtoverzichten in de map Pensioen, aangevuld met regelingen die je hieronder invoert (bijvoorbeeld van mijnpensioenoverzicht.nl of een UPO). AOW wordt berekend uit de geboortedatum.
Voor regelingen zonder document in de map Pensioen. Vermeld het kapitaal of de te bereiken uitkering, de ingangsdatum en de looptijd (leeg = levenslang).
Gegevens die niet in de aangiftes staan. Wijzigingen worden automatisch opgeslagen en zijn alleen zichtbaar voor jou en eventuele Editors van deze pagina. Het BSN wordt gemaskeerd getoond en alleen zichtbaar zolang je het veld aanklikt. Vul geen rekeningnummers of wachtwoorden in. Geboortedata sturen de leeftijden (en daarmee AOW-start) in de prognose.
Huwelijksregime, eigendom van de woning en adviseurs. Bij Scheiding leg je een (mogelijke) scheiding vast: status, peildatum en de afspraken over woning, alimentatie en pensioenverevening. Deze gegevens worden nog niet doorgerekend; ze zijn de basis voor een scheidingsscenario.
Eigen aannames die de prognose sturen. Leeg = standaardwaarde (grijs). Leefuitgaven, rendementen, dividend, onttrekking en inflatie staan bij Scenario-instellingen bovenaan.
Overzicht van wat de rekenmotor gebruikt: uit de documenten, uit jouw invoer of als vaste aanname. Wijzigt automatisch mee met de scenario-instellingen en de invoer hierboven.
Een analyse van de financiële situatie zoals een financieel planner die opstelt: vermogen, kasstroom, woning, pensioen, risico's en aanbevelingen. Opgebouwd uit dezelfde cijfers als het dashboard (documenten, invoer en de huidige scenario-instellingen). Maximaal vijf pagina's.
Opgebouwd uit de aandeelhouders- en deelnemingengegevens in de meest recente Vpb-aangiftes () en de box 3-participaties in de IB-aangifte. Percentages zijn van het geplaatste kapitaal.
RSIN, KvK-nummer en boekjaar komen uit de documenten. De oprichtingsdatum staat niet in een Vpb-aangifte; die leidt het dashboard af uit een eerste (gebroken) boekjaar, of je vult hem in vanaf het KvK-uittreksel of de oprichtingsakte.
Wat het huishouden na belasting te besteden heeft tegenover de uitgaven, en het vermogen na aftrek van de belasting die bij uitkering of verkoop nog komt. In koopkracht zijn alle bedragen omgerekend naar euro's van 2026 met de ingestelde inflatie.
Omzet en loon lopen door tot de DGA stopt met werken. Daarna verdient de BV alleen nog rendement op haar beleggingen; deelnemingen groeien met hun eigen percentage (vrijgesteld). Oprenting van pensioen en stamrecht is een kostenpost; uitkeringen en dividend gaan van de beleggingen af. Instellingen per BV in tab Planning.
Eenmalige uitgaven zoals een verbouwing, auto of schenking. Elke uitgave gaat van de banktegoeden af. Wordt hij (deels) met een lening betaald, dan komt die lening als opname binnen: via het leningoverzicht van de bank in de map Woning of een leningdeel in tab Box 1 › Eigen woning. Waardestijging woning = deel van de uitgave dat de woningwaarde verhoogt.
Fiscale jaarcijfers per entiteit uit de Vpb-aangiftes. Eigen vermogen is het fiscale ondernemingsvermogen ultimo boekjaar, ná de pensioen- en stamrechtvoorziening. De aangifte toont het EV vóór de Vpb over dat jaar; voor box 2 gebruikt het dashboard het EV ná Vpb (= EV begin volgend boekjaar).
Schade-, zorg- en levensverzekeringen van het huishouden en de BV's. Klik op een regel om te bewerken. Premies zijn onderdeel van de leefuitgaven in het scenario.
Overlijdensrisico- en levensverzekeringen tegenover de schulden en de nalatenschap. Een uitkering valt voor de erfbelasting in de nalatenschap (art. 13 SW), tenzij de polis kruislings is afgesloten: de partner is verzekeringnemer en betaalt de premie uit eigen vermogen.
Upload hier aangiftes of aanslagen, een scheidingsconvenant, (ook als een consulent de aangifte met een ander programma heeft gedaan), jaarrekeningen, pensioen-, hypotheek- en bankoverzichten (PDF). Foreward Wealth leest ze uit en verwerkt de gegevens in dit dashboard; de status verandert dan van nieuw naar verwerkt. De bestanden zijn alleen zichtbaar voor wie toegang heeft tot dit dashboard.
Bij overlijden in geselecteerd jaar, vrijstelling €25.187 per kind.